Національний банк України зробив вимоги до банків щодо перевірки грошових переказів і щомісячних платежів клієнтів ще суворішими. Тепер банки зобов’язані пильно стежити за усіма грошовими надходженнями на карту клієнта.
За інформацією Нацбанку, служби фінансового моніторингу банку мають порівнювати ці суми з тими, які під час відкриття банківського рахунку в анкеті прописав клієнт, а саме з орієнтовним місячним заробітком та витратами.
Якщо виявиться, що клієнт отримує або витрачає більше за вказані суми, фінансовий моніторинг повинен оперативно на це відреагувати. Одна з перших мір, яку можуть вжити до порушника – блокування рахунку.
Встановлено обов’язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом.Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування,
розповідає прес-служба Нацбанку.
У Національному банку переконані, що завдяки новим правилам фінансовий моніторинг та боротьба з незаконною діяльністю з фінансування тероризму/відмивання коштів стане в рази ефективнішою.
Як розпізнати незаконні фінансові операції
Представники НБУ додали до переліку індикаторів підозрілості фінансових операцій кілька нових пунктів:
- Перевищення максимальної суми фінансових операцій більш ніж удвічі на місяць;
- Нетипова активність за рахунками.
- Відбулися трансформації і в процесі перевірки клієнтів-електронних резидентів, зокрема, в частині їх ідентифікації та верифікації.
Регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами,
стверджують в НБУ.
Зміни, внесені постановою правління Нацбанку від 5 вересня, набувають законного статусу 7 вересня.
Електронними резидентами вважаються повнолітні іноземці, які не є податковими резидентами України, отримали кваліфіковані електронні довірчі послуги та дані про яких внесено до інформаційної системи “Е-резидент”.