Национальный банк Украины сделал требования к банкам по проверке денежных переводов и ежемесячных платежей клиентов еще более строгими. Теперь банки обязаны пристально следить за всеми денежными поступлениями на карту клиента.
По информации Нацбанка, службы финансового мониторинга банка должны сравнивать эти суммы с теми, которые при открытии банковского счета в анкете прописал клиент, а именно с ориентировочным месячным заработком и расходами.
Если окажется, что клиент получает или тратит больше указанных сумм, финансовый мониторинг должен оперативно на это отреагировать. Одна из первых мер, которую могут принять к нарушителю — блокировка счета.
Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов — физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющие рациональное обоснование,
говорится в сообщении пресс-службы Нацбанка.
В Национальном банке убеждены, что благодаря новым правилам, финансовый мониторинг и борьба с незаконной деятельностью по финансированию терроризма/отмыванию средств станет в разы эффективнее.
Как распознать незаконные финансовые операции
Представители НБУ добавили в перечень индикаторов подозрительности финансовых операций несколько новых пунктов:
- Превышение максимальной суммы финансовых операций более чем в два раза в месяц;
- Нетипичная активность по счетам.
Произошли трансформации и в процессе проверки клиентов-электронных резидентов, в частности, в части их идентификации и верификации.
Регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами,
отметили в НБУ.
Изменения, внесенные постановлением правления Нацбанка от 5 сентября, приобретают законный статус 7 сентября.
Электронными резидентами считаются совершеннолетние иностранцы, которые не являются налоговыми резидентами Украины, получили квалифицированные электронные доверительные услуги и данные о которых внесены в информационную систему «Е-резидент».